Checklist: de jaarlijkse vermogenscheck

1. Verzekeringen

• Zijn de begunstigden correct vermeld?
• Passen de contracten nog bij uw huidige gezinssituatie?
• Zijn er aanpassingen nodig na huwelijk, scheiding, geboorte of overlijden?

2. Huwelijksstelsel of samenlevingsregeling

• Zit u nog in het juiste stelsel?
• Is uw familiale of professionele situatie veranderd?
• Is uw partner voldoende beschermd bij overlijden?
• Is een huwelijkscontract of wijziging nodig?

3. Schenkingen

• Hebt u al schenkingen gedaan?
• Zijn eerdere schenkingen correct gedocumenteerd?
• Worden fiscale vrijstellingen optimaal benut?
• Is er een evenwicht tussen kinderen of erfgenamen?

4. Zorgvolmacht

• Hebt u vastgelegd wie beslissingen mag nemen als u dat zelf niet meer kan?
• Is de zorgvolmacht juridisch correct opgesteld en geregistreerd?

5. Documentatie

• Zijn alle belangrijke documenten verzameld en gestructureerd?
  
  o Testament
  o Huwelijkscontract
  o Schenkingsakten
  o Eigendomsbewijzen
  o Verzekeringspolissen
  o Bankgegevens
  o Digitale toegangen en wachtwoorden
  
  
• Weet uw familie waar alles te vinden is?

6. Nalatenschap

• Is uw testament actueel?
• Zijn uw wensen duidelijk vastgelegd?
• Hebt u nagedacht over voogdij, bewind of opvolging?
• Zijn familiale verwachtingen bespreekbaar gemaakt?

Neem jaarlijks de tijd om deze vragen te doorlopen. Uw gemoedsrust verdient dat moment.

Lees meer