Checklist: votre bilan patrimonial annuel

1. Assurances

• Les bénéficiaires sont-ils correctement désignés?
• Vos contrats reflètent-ils votre situation familiale actuelle?
• Des adaptations sont-elles nécessaires (mariage, séparation, naissance, décès)?

2. Régime matrimonial ou cohabitation

• Êtes-vous dans le régime le plus adapté?
• Votre situation familiale ou professionnelle a-t-elle évolué?
• Votre partenaire est-il suffisamment protégé?
• Une modification est-elle nécessaire?

3. Donations

• Avez-vous déjà réalisé des donations?
• Sont-elles correctement documentées?
• Les avantages fiscaux sont-ils optimisés?
• L’équilibre entre héritiers est-il respecté?

4. Mandat de protection

• Avez-vous désigné une personne pour agir si nécessaire?
• Le mandat est-il juridiquement correct et enregistré?

5. Documentation

• Tous les documents sont-ils centralisés et structurés?
  
  o Testament
  o Contrat de mariage
  o Actes de donation
  o Titres de propriété
  o Assurances
  o Données bancaires
  o Accès digitaux
  
  
• Vos proches savent-ils où les trouver?

6. Transmission

• Votre testament est-il à jour?
• Vos souhaits sont-ils clairement définis?
• Avez-vous réfléchi à la succession, à la gestion ou à la protection?
• Les attentes familiales ont-elles été discutées?

Prenez ce moment de réflexion chaque année. Votre sérénité le mérite.

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